Бесплатная консультация по телефону:

8 (812) 309-94-36

Найти компанию

Свежие отзывы о компаниях

  • Eclex (Эклекс)

    Помогли выпутаться из запутанной ситуации с покупкой квартиры! В итоге все закончилось хорошо, благодаря грамотным юристам Эклекс.
  • Eclex (Эклекс)

    с компанией работала уже несколько раз. в 2013 году открывали ООО, в этом году ИП. Юристы очень грамотные, начиная с он-лайн консультации до общения в офисе. Цены на услуги более чем адекватные (есть с чем сравнить). Качество выполнения работы на высоте. Спасибо!
  • Альянс юристов

    В 2014 году купил авто, но оно оказалось бракованным. Дилер заменить его на другое отказался и мне пришлось подать на него в суд. Дело доверил вести юристам этой компании и не пожалел. Дело было выиграно, к тому же компенсированы все судебные расходы. Спасибо огромное!
  • Адвокат Макарова Надежда Владимировна

    Очень положительные впечатления остались после услуг Макаровой Надежды Владимировны. Поход в СК с ней в качестве адвоката, был гораздо комфортнее. Корректно, вежливо и внимательно выслушает, успокоит и даст рекомендацию, подскажет как правильно высказать свою позицию, в отличии от многих адвокатов, которые даже поверхностно не слушают суть... Советую всем и еще раз Спасибо
  • Стуколов Андрей Николаевич

    Андрей Николаевич защищал наши интересы по уголовному делу с серьезным сроком, в итоге успешно отстоял наши интересы и все для нас сложилось просто замечательно. Очень благодарны за проделанную работу. Всем советую его. Очень грамотный, юридически подкованный, внимательный к мелочам, всегда на связи, пунктуальный и ответственный адвокат! Андрей Николаевич спасибо вам огромное!!!

Новое в обмене валюты с 28 декабря 2015 года - правила и перспективы в 2016 году

В Российской Федерации начали действовать новые правила, касающиеся полной проверке информации о клиенте при совершении обменно-валютных операций. Нововведения вызвали массу вопросов, которые пугают общество.

Расскажем о целях подписанного постановления и ответим на главные вопросы.

 

Содержание статьи:

 

Новые правила обмена наличной валюты в 2016 году – для чего они введены?

Начало действовать Положение Центрального банка РФ, которое было принято в конце прошлого года, под номером 499-П.

В документе указываются новейшие правила идентификационной проверки клиентов кредитных компаний при обмене наличных средств.

Разработать и ввести новые требования необходимо было в следующих целях:

  1. Чтобы увеличить меры борьбы с терроризмом и его финансированием.
  2. Уменьшить мошенничество в сфере валютно-обменных операций.
  3. Снизить количество желающих поменять иностранную или российскую валюту.

Теперь банковские организации должны будут внимательнее и серьезнее проверять желающих обменять средства.

Конечно же, клиенты, особенно те, кому необходимо будет обменять крупные суммы (более 15 000 рублей), почувствуют сложности.

Сотрудники кредитных организаций будут требовать:

  1. Паспорт и данные.
  2. Оформить и заполнить специальный бланк анкеты.

Заниматься документами может клиент, либо специалист банка. Так, у специалистов появились новые обязанности: не только консультация, но и помощь в оформлении необходимых бумаг.

Заметьте, что при обмене иностранных валютных средств онлайн, посредством интрернет-приложений, то есть по безналичному расчету, все останется так же, как и было, так как клиент вводит свои данные при регистрации на ресурсе.

Эксперты утверждают, что с началом 2016-го года количество граждан, которым требовались крупные операции с обменниками, заметно уменьшилось. Для тех, кто хочет обменять сумму до 15 тысяч рублей, существует упрощенная схема.

Требования должны быть выполнены всеми кредитными организациями, которые занимаются обменными операциями на территории РФ.

Идентификацию сотрудник банковской или кредитной организации может не проводить, если соблюдены следующие условия (глава 2 данного постановления):

  1. Гражданин РФ является клиентом этой компании и он ранее предоставлял необходимые данные.
  2. Работник считает, что ранее предоставленная информация о клиенте достоверная и правдивая.
  3. Специалист может оперативно получить данные о клиенте, введенные в интернет-приложениях.

Специалист должен будет самостоятельно решить - проводить или нет процедуру проверки данных. Конечно же, все его действия будут со временем проверены.

 

Какие данные необходимо предоставить в 2016 году при обмене валюты – анкета при покупке долларов или евро

Все документы, которые должны предоставить клиенты должны быть достоверными и действительными.

Гражданин должен подготовить оригиналы, либо заверенные копии бумаг, выписки.

Физическим лицам необходимо собрать документационный пакет, в который войдет:

  1. Паспорт РФ, либо удостоверение личности иностранного государства.
  2. Разрешение на временное проживание, вид на жительство, если гражданин не имеет прописки.
  3. Выписка из миграционной карты.
  4. ИНН.
  5. Справку о составе семьи.
  6. Справка с работы, в которой будет указана должность, заработок за последние 3 месяца.
  7. Справка о финансовом благосостоянии.
  8. Данные о наличии и происхождении денежных средств, которые клиент желает обменять.
  9. Доверенность при наличии законного представителя.
  10. Контактные данные.

Юридические лица обязаны предоставить информацию:

  1. О компании. Указывается наименование организации, деятельность, организационно-правовая форма.
  2. Регистрационный номер.
  3. Адрес.
  4. Лицензию.
  5. Справка о долевом, акционерном участии.
  6. Контактная информация заявителя.
  7. Цель обмена денежных средств.
  8. Справку с бухгалтерии о финансовом положении.
  9. Документ, подтверждающий деловую репутацию обратившегося, его серьезность, ответственность.
  10. Другие сведения и документы, которые также предоставляет физическое лицо.

Полный список документов следует попросить у сотрудников банка. Кроме них, клиенту, желавшему поменять сумму валюты более 15 тысяч рублей, потребуется заполнить анкету по специальному образцу. В анкету-заявление придется внести данные всех предоставляющих документов (глава 5 данного постановления). Например, ФИО, адрес проживания, дату рождения, гражданство и другие сведения.

Заметьте, что в анкете необходимо будет вписать информацию о причастности к экстремистской деятельности и терроризму. Все данные будут проверяться!

Информация, которая будет внесена в анкету, может быть использована в электронном виде и сохранится в базе данных организации в течение 5 лет. При подаче заявления-анкеты в письменном виде, в конце документа обязательно ставится подпись специалиста компании.

 

Перспективы новых правил для обмена валюты в 2016 году – стоит ли срочно покупать доллары и евро?

Несмотря на то, что эксперты, разработавшие данный проект, уверяют в гладком и постепенном введении данных правил, требований, руководители кредитных организация гласят о трудностях и сложностях в реализации данных идей:

  1. Граждане стараются пользоваться безналичным обменом средств. Усиливать меры проверки данных при регистрации на интернет-ресурсах кредитные организации не могут, поэтому увеличивается риск возникновения обманов через онлайн-приложения.
  2. Повысилось время обслуживания клиентов, которые обращаются в банк, и простаивают несколько часов в очередях. Ранее требования полной идентефикации были введены лишь для клиентов, желающих обменять валюту суммой более 600 тысяч рублей.
  3. Все менее людей начали обращаться в банк за обменом валюты. Премьер министр РФ заявил, что если граждане начнут отказываться от иностранной валюты, то это заметно ухудшит состояние современной экономики страны.

При существующих условиях, у напуганных граждан возникают вопросы:

  •  - Стоит ли срочно обменивать средства на иностранную валюту?

Ответ очевиден: нет. Паниковать не нужно. При обмене средств до 15 тысяч рублей, от вас потребуют только паспорт. Дополнительные же документы необходимы тем, кто собирается обменивать крупные суммы.

  •  - Проще ли воспользоваться онлайн-услугами и обменять средства по «безналу»?

Ответ: да. Обменивая валюту в офисе банка, вам необходимо оформить подробную анкету, а при обмене валюты на сайте организации, либо через приложение, вы лишь 1 раз вносите свои данные в электронном виде. Операции по безналичному расчету происходят гораздо быстрее.

  •  - Необходимо ли вообще сейчас приобретать иностранную валюту?

Ответ неоднозначный. При падении стоимости нефти, официальные курсы доллара и евро меняются. Предсказать, как будет вести себя рубль невозможно. Эксперты не берут на себя ответственность за советы приобретения. Специалисты Всемирного банка сообщили, что в 2016-ом курс доллара будет равняться 62 рубля, а сейчас он уже 67.

 Остается следить внимательно за обстановкой и делать разумные выводы.


24 Март 2016
Author: Redaktor

Последние новости

Найти компанию

Свежие отзывы о компаниях

  • Eclex (Эклекс)

    Помогли выпутаться из запутанной ситуации с покупкой квартиры! В итоге все закончилось хорошо, благодаря грамотным юристам Эклекс.
  • Eclex (Эклекс)

    с компанией работала уже несколько раз. в 2013 году открывали ООО, в этом году ИП. Юристы очень грамотные, начиная с он-лайн консультации до общения в офисе. Цены на услуги более чем адекватные (есть с чем сравнить). Качество выполнения работы на высоте. Спасибо!
  • Альянс юристов

    В 2014 году купил авто, но оно оказалось бракованным. Дилер заменить его на другое отказался и мне пришлось подать на него в суд. Дело доверил вести юристам этой компании и не пожалел. Дело было выиграно, к тому же компенсированы все судебные расходы. Спасибо огромное!
  • Адвокат Макарова Надежда Владимировна

    Очень положительные впечатления остались после услуг Макаровой Надежды Владимировны. Поход в СК с ней в качестве адвоката, был гораздо комфортнее. Корректно, вежливо и внимательно выслушает, успокоит и даст рекомендацию, подскажет как правильно высказать свою позицию, в отличии от многих адвокатов, которые даже поверхностно не слушают суть... Советую всем и еще раз Спасибо
  • Стуколов Андрей Николаевич

    Андрей Николаевич защищал наши интересы по уголовному делу с серьезным сроком, в итоге успешно отстоял наши интересы и все для нас сложилось просто замечательно. Очень благодарны за проделанную работу. Всем советую его. Очень грамотный, юридически подкованный, внимательный к мелочам, всегда на связи, пунктуальный и ответственный адвокат! Андрей Николаевич спасибо вам огромное!!!
   Яндекс.Метрика