Бесплатная консультация по телефону:

Петербург - 8 (812) 627-14-02;

Москва - 8 (499) 350-44-31

Найти компанию

Свежие отзывы о компаниях

  • Мне от отца по наследству достался бизнес, мягко говоря недоходный. Ни желания, ни возможности заниматься им не было. Чтобы не влететь на деньги решил ликвидировать фирму. Оказалось это не так уж просто. Были там кое-какие нюансы. Знакомый привел в компанию «Цезарь Консалтинг». Надо сказать взялись за работу сразу. Вопросы по фирме удалось закрыть, успешно ликвидировать и довольно быстро. Юрист к которому обращался до них рисовал другую картину. Так что я доволен.
  • Eclex (Эклекс)

    В феврале 2019 года обратилась в компанию Эклекс за услугой регистрации договора аренды, стоимость мне назвали сразу (20000 р), за эти деньги я получила весь пакет документов, который нужен, консультацию по всем вопросам, проверку всех документов, которые уже были, юристы организовали процесс подачи документов в органы и получения документов. Самое главное, что мне подготовили договор аренды с учетом всех пожеланий и доработок, а не типовой, скачанный из интернета. Результатом полностью довольна.
  • Искали компанию,где бы качественно оказали услугу регистрации, чтобы в дальнейшем избежать проблем. По рекомендации остановились на указанной. Уже на консультации было понятно, что ребята профессионалы. Все сделали оперативно, помогли собрать учредительные документы, все этапы удалось пройти максимально быстро благодаря опыту и навыкам специалистов. Профессионализм сотрудников фирмы — вне сомнений.
  • Цезарь Консалтинг

    Подружился я с компанией «Цезарь Консалтинг», регистрируя свое первое ООО. Тогда, помню, переживал, чтобы все сделали быстро и без проблем. И все получилось просто здорово! Сейчас у меня уже несколько магазинов, и юристы из компании стали мне просто друзьями. Бухгалтерия тоже радует, обращаюсь периодически. Решают многие проблемы по налогам. Спасибо, ребята!
  • Юридическая студия Ксении Пак

    Ксения здравствуйте. Скажите пожалуйста как мне общаться с главой администрации, на каком языке? Человек не понимает что творит. Унижает достоинство инвалида, отжимает то что положено по закону. Спасает своих товарищей. В каком ракурсе подать на него жалобу?

Каждый имеет право вернуть НДФ за обучение, покупку квартиры и т.д. – за что можно вернуть налоговый вычет, и как это сделать грамотно?

Россияне могут ежегодно или ежемесячно возвращать денежную компенсацию от государства за счет уплаты своих налогов.

Расскажем, что такое налоговый вычет, кто им может воспользоваться и на каких условиях, а также приведем примеры из жизни, чтобы понять, как действует ли система возврата на практике.

 

Содержание статьи:

  1. Как формируется налоговый вычет и кому положен?
  2. Что такое стандартный налоговый вычет?
  3. Имущественный налоговый вычет
  4. Профессиональный налоговый вычет

Как формируется налоговый вычет – кто имеет шанс вернуть часть своих налогов?

Налоговый вычет – это денежный возврат от суммы уплаченных налогов по 13% ставке, то есть - возврат от общей суммы подоходного налога или НДФЛ.

Конечно же, налог на физическое лицо затрагивает всех совершеннолетних граждан РФ.

Россияне могут вернуть сумму от уплаченного налога, если он был выплачен с заработной платы гражданина или других его доходов.

Бланк заявления на предоставление налогового вычета и все образцы написания заявлений на возврат НДФ

Например:

  1. От индивидуального предпринимательства.
  2. От частного преподавания.
  3. От сдачи в аренду транспорта или имущества.
  4. От продажи жилой собственности.

Другие доходы и налоги не попадают в число исключений, по которым можно сделать денежный возврат.

Как правило, с суммы налогового вычета не взимается налог в 13%.

Налог на имущество физических лиц

Приведем пример, как формируется возврат:

  1. Гражданин обращается с заявлением и документами в налоговую службу.
  2. Ждет одобрения. Налоговая рассчитывает, какая сумма ему полагается. К примеру, ему положено 3000 рублей в месяц.
  3. Гражданин получает ежемесячно заработную плату в 20 тыс.руб. С этой суммы ему выплачивается положенный возврат в 3 тыс.руб. Эта сумма не облагается налогом.
  4. Выплачивает 13% налог с 17 тыс.руб., в размере не 2600 руб., а 2210 руб.

Ежемесячный возврат может быть оформлен двумя способами:

  1. Возврат у работодателя, то есть - выплачивать сумму вам будет работодатель, при этом он не будет выплачивать 13% налог. Конечно же, это нужно согласовать с налоговой службой.
  2. Возврат у налоговой. Сумма будет перечисляться напрямую с органа.

Есть и ежегодный возврат. Он формируется 1 раз в год. Получить его можно, отработав 1 год, предоставив в налоговую службу необходимые подтверждающие документы и заявление. Возвращается сумма вся разом.

К примеру, если вам будет положена денежная компенсация в 1000 рублей, то вы получите сразу 12 тыс.руб.

Налоговые возвраты могут быть:

  1. Стандартными.
  2. Социальными.
  3. Имущественными.
  4. Профессиональными.
  5. Связанными с ценными бумагами или срочными сделками.
  6. Касающимися участия в инвестиционном товариществе.

Все они контролируются налоговой службой, их выплата регулируется законодательством. В Налоговом Кодексе РФ это статьи – 218-221.

Что такое стандартный налоговый вычет?

Денежный возврат в стандартной форме отличается фиксированным размером вычета.

В соответствии со статьей 218 НК РФ, гражданин имеет полное право получить такую компенсацию:

  1. 3 000 рублей (пункт 1 данной статьи). Если перенес тяжелую болезнь, связанную с облучением или радиационным воздействием, либо пережил катастрофу на Чернобыльской АЭС, помогал в ее ликвидации, либо перенес болезнь из-за аварии на производстве «Маяк», либо является инвалидом ВОВ или стал инвалидом 1-3 группы при прохождении службы по контракту, когда был на войне, либо работал с ядерными, радиоактивными веществами.
  2. 500 рублей (пункт 2). На эту компенсацию могут рассчитывать Герои Советского союза и РФ, инвалиды, участники ВОВ, «афганцы» и другие военнослужащие.
  3. 1400 рублей (пункт 4). Родители, опекуны, законные представители имеют право получить возврат в таком размере на первенца или второго ребенка.
  4. 3000 рублей (пункт 4). На третьего и следующих детей родитель, опекун или законный представитель может получить ежемесячно такую сумму. Также это касается детей-инвалидов, у которых стоит 1,2 группа.

Социальный налоговый вычет на лечение – как вернуть свои проценты?

Помните, налоговый возврат предоставляется на детей до их совершеннолетия, то есть - до 18 лет.

Если ребенок учится в вузе на очной форме, то возраст ребенка, до которого будут родители получать компенсацию, продлевается – до 24 лет.

standartnyj nalogovyj vychet

Имущественный налоговый вычет за покупку недвижимости или собственное строительство жилья

Россияне могут вернуть компенсацию за расходы по приобретению или строительству жилья. Компенсация рассчитывается с тех же 13 процентов.

Гражданин может потребовать возврат в следующих случаях:

  1. Если купил готовое жилье, неважно целый дом или просто комнату.
  2. Когда приобрел земельный участок, предназначенный под стройку жилья.
  3. Если взял жилье в ипотеку или по целевому займу.
  4. Когда сам построил дом.

imushhestvennyj nalogovyj vychet

Имущественный налоговый возврат может быть предоставлен на таких условиях:

1. Размер налогов, с которых будет рассчитываться вычет, не должен превышать 2 млн.руб.

Приведем несколько примеров:

  1. Первый: гражданин Петренко приобрел дом стоимостью 4 млн.руб. Он сможет оформить возврат только с 13% налога от 2 млн.руб., то есть с 260 тыс.руб.
  2. Второй: если бы Петренко приобрел квартиру за 1 миллион 800 тысяч рублей, то возврат был бы начислен с 13% от этой стоимости, то есть с 234 тыс.руб.

2. Россиянин может получить вычет, сумма которого не будет превышать его годовой подоходный налог

Объясним на примере: гражданин Воропаев ежемесячно получал заработную плату в 22 тыс.руб. Каждый месяц он отчислял в НДФЛ в размере 2860 руб.

Таким образом, за год он выплатил налогов общей суммой 34320 руб.  Именно столько ему выплатят за приобретение жилья, а остаточную сумму перенесут на следующие годы, пока возврат не выплатят полностью.

3. Приобретенного имущества может быть сколько угодно. Главное, чтобы сумма не превышала установленные 2 млн.руб.

Гражданин может приобрести комнату, стоимость которой, предположим, будет 600 тыс.руб. и позднее – квартиру, цена которой 1 миллион 400 тысяч.

Возврат будет начислен сначала с 13% от стоимости комнаты, а затем от остаточной суммы – стоимости квартиры.

4. При расчете не учитываются материнский капитал и другие пособия

С общей стоимости жилья будет вычтены все пособия, а затем произведен расчет возврата.

Например, дом стоимостью в 2,5 млн.руб. семья Матвеевых приобрела с использованием материнского капитала, его размер был 453 тыс.руб.

При обращении за вычетом, в налоговой сообщили, что вычет будет рассчитан с 2 млн.руб.

5. Возврат начисляется на проценты по кредиту/займу/ипотеке

Могут выплатить компенсацию, суммой не более 390 тыс.руб. – 13% от 3 млн.руб.

Кто имеет право получить профессиональный налоговый вычет – все категории получателей

В список граждан, которые могут получить такой вид компенсации, попадают:

  1. Индивидуальные предприниматели.
  2. Адвокаты и юристы, ведущие частную практику.
  3. Писатели и авторы, имеющие гонорары за свои творческие работы.
  4. Лица, оказывающие услуги по договору подряда.

Как правило, профессиональный возврат делается 1 раз в год и подается за годовой период.

В соответствии со статьей 221 НК РФ, профессиональный вычет рассчитывается двумя способами:

1. Возврат делается на всю сумму расходов россиянина

То есть если он за год потратил на бизнес 10 тыс.руб., то ему вернут эту сумму.

Обязательно предприниматель должен подтвердить документационно свои доходы и расходы.

2. В процентном соотношении от общей суммы ежегодного дохода гражданина

Здесь законом предусмотрена система ставок, по которым будет рассчитываться денежный возврат. Но этот способ характерен для тех лиц, которые не смогли подтвердить документами свои доходы и расходы.

Установленная процентная система по типу вознаграждений:

professionalnyj nalogovyj vychet


Приведем пример: гражданин Фролов выпустил книгу и получил авторское вознаграждение в 50 тыс.руб. Не подтверждая своих расходов, он может получить 20% от этой суммы, то есть – 10 тыс.руб.

Как получить налоговый вычет с софинансирования пенсии - инструкция

Итак, теперь вы знаете, что налоговый вычет предусмотрен законодательством РФ и в 2017 году.

Помните о нем и требуйте, если у вас на то есть права.

Остались вопросы? Просто позвоните нам:

Санкт-Петербург
8 (812) 627-14-02;
Москва
8 (499) 350-44-31


Вам помогла наша статья? Поделитесь в соц сетях!

18 Январь 2017
Author: Redaktor

Последние новости

  • МРОТ в 2020 году — таблица по регионам РФ

    Законопроект, предусматривающий увеличение размера оплаты труда россиянам, был внесен Правительством РФ на рассмотрение в Госдуму. Со следующего года планируют повышение минималки до 12 130 руб. Расскажем, какой МРОТ будет в Москве и Санкт-Петербурге, а также в регионах РФ.

  • Бланк ОСАГО - защита от фальшивки

    Масштабная реформа по замене документов на ТС почти у 42 миллионов автомобилистов потребует немало времени. Она позволит избавиться от мошенников, а еще предоставит владельцам официальных полисов премиальные выплаты и скидки. Расскажем, как пройдет процедура заменения документов на ТС.

  • Досрочная и льготная пенсия по новому закону - год выхода, профессии, порядок оформления

    Досрочная пенсия — это пенсия, получаемая гражданами России раньше обычного пенсионного срока, указанного в соответствующих положениях, принятых для ведения учета пенсионеров Федерации и упрощения сопутствующих процедур. В этой статье мы расскажем, кто может оформить пенсию досрочно и что для этого необходимо, а также рассмотрим, когда могут пойти на досрочную пенсию военные, учителя, медики - или те, кто имеет длительный трудовой стаж.

Найти компанию

Свежие отзывы о компаниях

  • Мне от отца по наследству достался бизнес, мягко говоря недоходный. Ни желания, ни возможности заниматься им не было. Чтобы не влететь на деньги решил ликвидировать фирму. Оказалось это не так уж просто. Были там кое-какие нюансы. Знакомый привел в компанию «Цезарь Консалтинг». Надо сказать взялись за работу сразу. Вопросы по фирме удалось закрыть, успешно ликвидировать и довольно быстро. Юрист к которому обращался до них рисовал другую картину. Так что я доволен.
  • Eclex (Эклекс)

    В феврале 2019 года обратилась в компанию Эклекс за услугой регистрации договора аренды, стоимость мне назвали сразу (20000 р), за эти деньги я получила весь пакет документов, который нужен, консультацию по всем вопросам, проверку всех документов, которые уже были, юристы организовали процесс подачи документов в органы и получения документов. Самое главное, что мне подготовили договор аренды с учетом всех пожеланий и доработок, а не типовой, скачанный из интернета. Результатом полностью довольна.
  • Искали компанию,где бы качественно оказали услугу регистрации, чтобы в дальнейшем избежать проблем. По рекомендации остановились на указанной. Уже на консультации было понятно, что ребята профессионалы. Все сделали оперативно, помогли собрать учредительные документы, все этапы удалось пройти максимально быстро благодаря опыту и навыкам специалистов. Профессионализм сотрудников фирмы — вне сомнений.
  • Цезарь Консалтинг

    Подружился я с компанией «Цезарь Консалтинг», регистрируя свое первое ООО. Тогда, помню, переживал, чтобы все сделали быстро и без проблем. И все получилось просто здорово! Сейчас у меня уже несколько магазинов, и юристы из компании стали мне просто друзьями. Бухгалтерия тоже радует, обращаюсь периодически. Решают многие проблемы по налогам. Спасибо, ребята!
  • Юридическая студия Ксении Пак

    Ксения здравствуйте. Скажите пожалуйста как мне общаться с главой администрации, на каком языке? Человек не понимает что творит. Унижает достоинство инвалида, отжимает то что положено по закону. Спасает своих товарищей. В каком ракурсе подать на него жалобу?
   Яндекс.Метрика